Banking and Finance Law Commons^™

ปัญหากฎหมายการลงทุนในตราสารหนี้และหุ้นในบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ของสมาคมการค้าและหอการค้าในประเทศไทย, มิณ นิติพน

Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD)

เอกัตศึกษาฉบับนี้มีวัตถุประสงค์ที่จะมุ่งศึกษาเรื่องข้อจำกัดและการกำกับดูแลการลงทุนแห่งพระราชบัญญัติสมาคมการค้า พ.ศ. 2509 โดยวิเคราะห์เกี่ยวกับข้อจำกัดของสมาคมการค้าที่ปัจจุบันอนุญาตให้ถือได้เฉพาะตราสารหนี้และหุ้นของบริษัทที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ที่มีผู้บริจาคหรือมอบให้ พร้อมทั้งวิเคราะห์ถึงการกำกับดูแลการลงทุนของสมาคมการค้า และ ข้อเสนอแนะเพื่อเป็นแนวทางในการแก้ปัญหาหากมีการปรับปรุงบทบัญญัติในข้อจำกัดการลงทุนของสมาคมการค้าตามมาตรา 22(1) วิธีการวิจัยในเอกัตศึกษาฉบับนี้ดำเนินการวิจัยจากเอกสาร ศึกษาค้นคว้า และวิเคราะห์เกี่ยวหลักกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสมาคมการค้า ตลอดจน รวบรวมข้อเท็จจริง ศึกษาเปรียบเทียบกฎหมายต่างประเทศเกี่ยวกับการลงทุนของสมาคมการค้ารวมทั้งการขอคำปรึกษาและนำจากอาจารย์ เพื่อการวิเคราะห์และศึกษาทำความเข้าใจในประเด็นต่างๆ อย่างเป็นระบบ พร้อมทั้งเสนอความคิดเห็นและหาข้อสรุปของการศึกษาต่อไป การศึกษานี้พบว่าบทบัญญัติในเรื่องการลงทุนของพระราชบัญญัติสมาคมการค้า พ.ศ. 2509 แสดงให้เห็นถึงความไม่สอดคล้องกับสภาพการณ์ปัจจุบันในเรื่องการพัฒนาการค้า และไม่ทันต่อกันการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้น เอกัตศึกษาฉบับนี้จึงเสนอให้แก้ไขบทบัญญัติของพระราชบัญญัติสมาคมการค้า พ.ศ. 2509 ตามมาตรา 22(1) เพื่อให้สมาคมการค้ามีทางเลือกในการบริหารจัดการสินทรัพย์ของตนเองมากขึ้น โดยพิจารณาเลือกลงทุนในความเสี่ยงที่ต่ำ และยังเป็นไปตามวัตถุประสงค์ของสมาคมการค้าที่จัดตั้งขึ้นเพื่อทำการส่งเสริมการประกอบวิสาหกิจอันมิใช่เป็นการหาผลกำไรหรือรายได้แบ่งปันกัน โดยดำเนินกิจการสนับสนุนสมาชิกในสมาคมการค้าให้เป็นไปตามวัตถุประสงค์เท่านั้น พร้อมกับวิเคราะห์แนวทางการกำกับดูแลการลงทุนของสมาคมการค้า

การจัดตั้งกองทุนเฉพาะเพื่อประกันสิทธิเจ้าหนี้แรงงานระหว่างที่ลูกหนี้ล้มละลายหรือฟื้นฟูกิจการ, ณิชมน ฤทธิ์ผดุงศิลป์

Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD)

ปัจจุบันความคุ้มครองลูกจ้างในฐานะเจ้าหนี้แรงงานในกระบวนการล้มละลายหรือฟื้นฟูกิจการใช้ระบบผสมโดยใช้บุริมสิทธิควบคู่กับระบบรับประกันค่าจ้างเพื่อลูกจ้างได้รับประกันค่าจ้างและสิทธิประโยชน์ตามสัญญาจ้างในช่วงที่ลูกจ้างมีความเสี่ยงมากที่สุด และสามารถช่วงสิทธิจากลูกจ้างมาเรียกร้องจากกองทรัพย์สินของนายจ้าง เพื่อระบบบังคับหลักประกันในกระบวนการล้มละลายมีความแน่นอนและการให้กู้ยืมจากระบบสินเชื่อสะท้อนถึงต้นทุนที่แท้จริงเป็นผลให้ระบบเศรษฐกิจมีความมั่นคงยิ่งขึ้น ประเทศไทยคุ้มครองลูกจ้างโดยให้บุริมสิทธิและให้การสงเคราะห์ลูกจ้างผ่านกองทุนสงเคราะห์ลูกจ้าง สิทธิที่ลูกจ้างได้รับจึงไม่ใช่การประกันสิทธิตามสัญญาจ้างแรงงานของลูกจ้าง ดังนั้นกองทุนสงเคราะห์ลูกจ้างจึงไม่สามารถสวมบทบาทกองทุนประกันสิทธิเรียกร้องได้ จึงจำเป็นต้องศึกษาหลักการ แนวคิดและรูปแบบการจัดตั้งการประกันสิทธิเรียกร้องของลูกจ้างในกรณีนายจ้างล้มละลายหรือฟื้นฟูกิจการในรูปแบบกองทุน โดยนำแนวทางมาตรฐานระหว่างประเทศ รวมถึงศึกษาประเทศเกาหลีใต้และประเทศออสเตรเลียเพื่อเป็นมาตรฐานในการก่อตั้งกองทุนประกันสิทธิเรียกร้องโดยเสนอให้มีการประกับสิทธิเรียกร้องลูกจ้างโดยจัดตั้งในรูปแบบกองทุนเฉพาะเพื่อประกันสิทธิเจ้าหนี้แรงงานระหว่างที่ลูกหนี้ล้มละลายหรือฟื้นฟูกิจการเพื่อคุ้มครองลูกจ้างหรือเจ้าหนี้แรงงานต่อไป

การกำหนดมาตรฐานการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับสภาพอากาศของธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทย, ศุภณัฐ จิตต์มาตร

Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD)

เอกัตศึกษาศึกษาฉบับนี้มุ่งศึกษาการกำหนดให้มีการเปิดเผยข้อมูลในมิติการเปลี่ยนแปลงของสภาพภูมิอากาศของธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทยทั้งในรูปแบบภาคบังคับ (mandatory disclosure) ตามพระราชบัญญัติหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ พ.ศ. 2535 และภาคความสมัครใจ (voluntary disclosure) ตามคำแนะนำของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเพื่อแก้ไขปัญหาการดำเนินธุรกิจไปสู่ความยั่งยืนของธนาคารพาณิชย์และภาคธุรกิจพร้อมทั้งเสนอแนะมาตรฐานและแนวทางในการกำกับดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับสภาพภูมิอากาศ วิธีวิจัยเอกัตศึกษาฉบันนี้ใช้วิธีวิจัยจากเอกสารโดยการศึกษา ค้นคว้า และวิเคราะห์เกี่ยวกับทฤษฎีและหลักกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับหลักการเปิดเผยข้อมูลความยั่งยืนในมิติการเปลี่ยนแปลงของสภาพภูมิอากาศ ตลอดจนศึกษาบทความ หนังสือ วารสาร รายงาน กฎหมายต่างประเทศ สื่ออินเตอร์เน็ต และคำแนะนำจากอาจารย์ที่ปรึกษาในประเด็นที่เหมาะสมเพื่อเสนอความเห็นและหาข้อสรุปของการศึกษา จากการศึกษาทำให้พบว่าสถาบันการเงินโดยเฉพาะธนาคารพาณิชย์ยังไม่ได้นำผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมไปเป็นต้นทุนดำเนินธุรกิจ และความเข้าใจเกี่ยวกับกิจกรรมที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมของแต่ละภาคส่วนยังมีความเข้าใจแตกต่างกัน นอกจากนี้ยังปัญหาความไม่เท่าเทียมกันของข้อมูล ประกอบกับธนาคารพาณิชย์ยังไม่มีการประเมินความเสี่ยงและผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อมอย่างเหมาะสม อีกทั้งยังมีปัญหาองค์ความรู้และทักษะของบุคลากรในภาคการเงินและภาคธุรกิจ ซึ่งปัญหาเหล่านี้อาจแก้ไขได้ด้วยการกำกับดูแลให้มีการเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยงและโอกาสที่เกิดขึ้นจากการเปลี่ยนแปลงของสภาพภูมิอากาศ เอกัตศึกษาฉบับนี้จึงเสนอแนวทางในการกำกับดูแลธนาคารพาณิชย์ให้มีการเปิดเผยข้อมูลที่เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของสภาพภูมิอากาศที่มีมาตรฐานเป็นที่ยอมรับและเปรียบเทียบกันได้ในระดับสากล

The Banker Removal Power, Da Lin

Law Faculty Publications

The Federal Reserve (“the Fed”) can remove bankers from office if they violate the law, engage in unsafe or unsound practices, or breach their fiduciary duties. The Fed, however, has used this power so rarely that few even realize it exists. Although major U.S. banks have admitted to repeated and flagrant lawbreaking in recent years, the Fed has never removed a senior executive from one of these institutions.

This Article offers the first comprehensive account of the banker removal power. It makes four contributions. First, drawing on a range of primary sources, it recovers the power’s statutory foundations, showing that …

#Fintok And Financial Regulation, Nikita Aggarwal, D. Bondy Valdovinos Kaye, Christopher K. Odinet

Faculty Scholarship

Social media platforms are becoming an increasingly important site for consumer finance. This phenomenon is referred to as “FinTok,” a reference to the “#fintok” hashtag that identifies financial content on TikTok, a popular social media platform. This Essay examines the new methodological possibilities for consumer financial regulation due to FinTok. It argues that FinTok content offers a novel and valuable source of data for identifying emerging fintech trends and associated consumer risks. As such, financial regulators should use FinTok content analysis—and social media content analysis more broadly—as an additional method for the supervision and regulation of consumer financial markets. The …

The Tailors Of Wall Street, Graham S. Steele

University of Colorado Law Review

The narrative that emerged in the aftermath of the COVID-19 financial crisis has focused on nonbank financial intermediation as the primary vulnerability that plagued financial markets starting in March of 2020 and the exogenous nature of a public health crisis as a unique precipitating event. As a result, the crisis has largely been viewed as vindication for financial regulation as it applies to banks, with the Federal Reserve playing the role of heroic rescuer of the financial system.

This Article offers an alternative-and critical-analysis of the performance of banks during the COVID-19 financial crisis and the Fed's role as a …

Rethinking Kirschner V. J.P. Morgan: How Securities And Banking Laws Should Apply To Syndicated Loans, Joel Crank

University of Colorado Law Review

No abstract provided.

Corruption In University Admissions And The Administrative Allocation Of Scarce Goods, L. Burke Files, Roger E. Meiners, Andrew P. Morriss

BYU Law Review

The Varsity Blues investigation uncovered a seamy side of university admissions. Multiple wealthy parents were indicted for securing their children s admission to selective institutions through bribery. Despite the publicity the indictments and guilty pleas received, and the public schadenfreude over the sight of celebrities being arrested, the investigation is most notable for what it did not do: it did not deploy the federal government's arsenal of anti-money laundering and anti-corruption tools against the universities involved. This represents a significant missed opportunity to address the serious problems that arise from rationing access to selective institutions via opaque, easily manipulated admissions …

Rekonstruksi Undang-Undang Perbankan Untuk Mewujudkan Perlindungan Nasabah Penyimpan Yang Integratif Dan Berkepastian Hukum, Danu Febrianto, Joni Emirzon, Febrian Febrian

Jurnal Hukum & Pembangunan

Banks have an important role in economic development through their function by collecting funds from the public in the form of deposits and channeling them to the public in the form of credit in order to improve the standard of living of the people at large. Currently the banking business is regulated in Act Number 7 of 1992 concerning Banking as amended by Act Number 10 of 1998 (abbreviated as "Banking Act”). In a period of 20 years from 1998 to 2018, there have been developments in regulations relating to the depositors protection which are scattered in various laws and …

Tindak Pidana Pencucian Uang Yang Dilakukan Oleh Korporasi: Studi Kasus Putusan Pengadilan Negeri Nomor: 64/Pid.Sus/Tpk/2016/Pn.Bgl, Jeanny Jessica

Jurnal Hukum & Pembangunan

The typologies of money laundering are very closely related to corporate activities, which the activities of corporation are involved indirectly or are associated with financial institutions that made corporations very high risk as criminal offender of money laundering crimes. The handling of money laundering cases that corporation as subjects have only been carried out in Bengkulu with the corruption as primary criminal act, whereas will be expected that the application of corporations as subjects of money laundering crimes will also trigger other law enforcement agencies to uncover money laundering cases that made by corporations

Mind The Gap: A Comparative Approach For Fixing Volcker, Learning From Liikanen, And Using Vickers To Repair The U.S. Banking System, Rachel Sereix

Duke Journal of Constitutional Law & Public Policy Sidebar

After the 2008 financial crisis, Congress, courts, and international banking agencies alike determined that their current banking infrastructures were inadequate to prevent such crises in the future. The Dodd-Frank Wall Street Reform Acttried to solve the problem by reducing derivatives-related risk through legislative provisions that increased capital and liquidity requirements for all banks. Yet, banks continued to find means to subvert the system and Congress remained relatively silent on the issue after the passage of Dodd-Frank—failing to amend Dodd-Frank in any meaningful way. Looking towards European peers for guidance about how to reform the United States’ banking regime has often …

Lessons Learned: William Nelson, Sandra Ward

Journal of Financial Crises

William Nelson was deputy director, Division of Monetary Affairs, at the Federal Reserve Board during the Global Financial Crisis of 2007–09 (GFC). As the nation’s central bank, chief financial regulator, and lender of last resort, the Federal Reserve Board took the lead in setting monetary policy and stabilizing the financial system during the crisis.

Nelson’s responsibilities at the Fed during the crisis included analysis of monetary policy and discount window policy as well as financial institution supervision, and he regularly briefed the board and the Federal Open Market Committee. He developed special expertise in designing liquidity facilities and was a …

The Power Of Being Present: Lessons From Diplomacy In Latin America And The Caribbean For The Private Sector, Kimberly Breier, Daniel Korn

University of Miami Inter-American Law Review

Successful modern diplomacy and private sector engagements require being physically present. Based on the experience of the authors in diplomacy and corporate government affairs, this article argues that the trust that forms the basis of effective diplomacy and corporate engagement with the communities in which they operate is established best through direct physical interaction. With examples from Latin America and the Caribbean, the article explores how both diplomacy and corporate government affairs have evolved into a model of being present that emphasizes seeking to empower local populations. The article delves into how and why the United States carries out its …

Regulation Best Interest: Is The Sec Finally Choosing Main Street Over Wall Street?, Ana Marcos

University of Miami Business Law Review

No abstract provided.

Ftc Enforcement Authority In The Modern Era: A Commission In Crisis?, Brandon Mantilla

University of Miami Business Law Review

This note provides a brief history of the Federal Trade Commission (FTC)’s enforcement authority before analyzing the U.S. Court of Appeals for the seventh Circuit’s circuit-splitting decision in FTC v. Credit Bureau Center, LLC. As the Supreme Court prepares to tackle questions surrounding authority to seek monetary relief, I contextualize how enforcement authority has historically been derived before analyzing how the issue may be resolved. Doing so involves engaging several cases that may prove consequential in determining the outcome and outlines potential legislative solutions to the battle over restitution. Before arriving at the most likely scenarios, a view of the …

Proving Economic Loss For In-And-Out Traders In Light Of First Solar, Daniel Roy Settana Iii

University of Miami Business Law Review

Federal courts have grappled with the issue of whether or not to include in-and-out traders in federal securities class action lawsuits. One set of courts has excluded in-and-out traders on the grounds that they could not prove loss causation, while another set of courts has included in-and-out traders because of the possibility that they could prove that they had suffered a loss. In Mineworker’s Pension Scheme versus First Solar, Inc., the Ninth Circuit recently addressed what should be the correct standard for loss causation. While the Ninth Circuit’s decision resolved its own intra-circuit split, the Court’s decision widened an already …

The Occ Fintech Charter And The Bank Holding Company Act, Lauren Bomberger

University of Miami Business Law Review

The definition of a bank under the Bank Holding Company Act of 1956 (“BHCA”) has changed several times since the statute was first enacted. Congress has identified a number of underlying rationales for applying the BHCA to certain entities thus necessitating a change in the definition. Recent innovations in technology, however, have made it challenging to adapt the U.S. financial regulatory regime to these advances, particularly for the financial technology (“FinTech”) industry. The Office of the Comptroller of the Currency’s (“OCC”) FinTech charter is one example of an attempt by a U.S. financial regulator to grapple with emerging technologies in …

Good Corporate Governance Policies And Disclosure Mechanisms In Startup Companies, Yahel Kaplan

University of Miami Business Law Review

In the past decades, particularly following the collapse of huge corporation such as WorldCom and Enron due to dubious or illegal financial management, countries began gradually increasing the oversight of publicly traded companies with few jurisdictions conjuring recommended corporate governance codes (RCGC) to ensure sufficient oversight, reduce manager’s ability to loot their companies, and ensure that shareholders’ and stakeholders’ interests are monitored effectively by companies. While RCGC was intended namely for public company, several organizations called for the adoption of RCGC in startup companies. Startup companies suffer from various failures which the classic corporate laws are not equipped to address …

Cost Structures In American Commercial Banks Under $10 Billion: Trend Analysis With Policy Considerations, Thomas Stucker

University Honors Program

Cost structures in the banking have historically been a point of study for economists, but many existing economies of scale studies use highly restricted samples. I compiled quarterly data from 2002-2020 from the Federal Financial Institutions Examination Council’s Uniform Bank Performance Report to estimate the relationship between bank size (measured by total assets) and bank overhead (noninterest) expense for US banks under $10 billion in total assets. I included a continuous time trend as well as binary time variables for the 2008 recession period and the post-Dodd-Frank era in a multiple linear regression model. My estimation found statistically significant evidence …

Avoiding Wasteful Competition: Why Trading On Inside Information Should Be Illegal, Michael D. Guttentag

Brooklyn Law Review

This article offers a new and compelling reason to make all trading based on inside information illegal. The value realized by trading on inside information is unusual in two respects. First, inside information is produced at little or no incremental cost and is nevertheless quite valuable. Second, profits made from trading on inside information come largely at the expense of others. When the value of something exceeds the cost to produce it, a wasteful race to be the first to capture the resulting surplus is likely to ensue. Similarly, resources expended solely to take something of value from others are …