Insurance Commons^™

ปัจจัยความเสี่ยงขาลงขีดสุด และผลตอบแทนของเงินสกุลดิจิทัล, เพชรรัตน์ ปิ่นแก้ว

Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD)

งานวิจัยนี้ศึกษาปัจจัยความเสี่ยงขาลงขีดสุดของสกุลเงินดิจิทัล(CEDR) สามารถอธิบายอัตราผลตอบแทนที่คาดหวังของสกุลเงินดิจิทัลซึ่งประเมินโดยการควบคุมปัจจัยความเสี่ยงของสกุลเงินดิจิทัลพื้นฐาน ประกอบด้วยปัจจัยความเสี่ยงจากตลาดของสกุลเงินดิจิทัล(CMKT) ปัจจัยความเสี่ยงจากขนาดของเงินสกุลดิจิทัล(CSMB) และปัจจัยความเสี่ยงจากโมเมนตัมของเงินสกุลดิจิทัล(CMOM) จากการวิเคราะห์การถดถอยในแบบจำลอง 3 ปัจจัยของสกุลเงินดิจิทัล และใช้ทฤษฎีค่าเอ็กซ์ทรีมซ์(EVT) โดยการใช้การแจกแจงค่าสุดขีดวางนัยทั่วไป(GEV) เป็นตัวแทนปัจจัยความเสี่ยงขาลงขีดสุดของสกุลเงินดิจิทัล(CEDR) ใช้แบบจำลอง 4 ปัจจัยของสกุลเงินดิจิทัล โดยเพิ่มปัจจัยความเสี่ยงขาลงขีดสุดของสกุลเงินดิจิทัล(CEDR) จากแบบจำลอง 3 ปัจจัยของสกุลเงินดิจิทัล เพื่อพิจารณาความสัมพันธ์อัตราผลตอบแทนส่วนเกินที่คาดหวังของสกุลเงินดิจิทัล งานวิจัยนี้ใช้ข้อมูลการซื้อขายเงินสกุลดิจิทัล ระหว่าง เดือนมกราคม พ.ศ.2557 ถึง เดือนธันวาคม พ.ศ.2565 จำนวน 1,387 เหรียญ ผลการศึกษาพบว่าการจัดกลุ่มเงินสกุลดิจิทัลตามปัจจัยความเสี่ยงขาลงขีดสุด(CEDR) สามารถให้อัตราผลตอบแทนส่วนเกินเฉลี่ยแตกต่างจากศูนย์อย่ามีนัยสำคัญทางสถิติ เช่นเดียวกับการจัดกลุ่มโดยใช้เกณฑ์จากปัจจัยความเสี่ยงพื้นฐานของเงินสกุลดิจิทัล อีกทั้งยังให้อัตราผลตอบแทนเฉลี่ยร้อยละ 4.22 ต่อสัปดาห์ และสามารถอธิบายอัตราผลตอบแทนส่วนเกินเฉลี่ยของเงินสกุลดิจิทัลได้เกือบทุกกลุ่มการลงทุน เมื่อทดสอบความสามารถการอธิบายอัตราผลตอบแทนส่วนเกินของเงินสกุลดิจิทัลจากการใช้แบบจำลอง 4 ปัจจัยของสกุลเงินดิจิทัล นอกจากนี้ยังพบว่าแบบจำลอง 4 ปัจจัยของสกุลเงินดิจิทัลสามารถอธิบายอัตราผลตอบแทนส่วนเกินของกลุ่มสกุลเงินดิจิทัลได้เหนือกว่าแบบจำลอง 3 ปัจจัยของสกุลเงินดิจิทัล เมื่อพิจารณาโดยค่า R2

การคำนวณเบี้ยประกันภัยของการประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์ร่วมกับตราสารสิทธิเงินรายปีรับรอง, ธนาคม มุขประดับ

Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD)

งานวิจัยนี้มีจุดประสงค์เพื่อคำนวณเบี้ยประกันภัยแบบจ่ายครั้งเดียวของการประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์ที่แนบท้ายด้วยตราสารสิทธิเงินรายปีรับรอง ของผู้เอาประกันภัยที่อายุ 30 ปี 35 ปี 40 ปี 45 ปีและ 50 ปี ภายใต้การประมาณค่าพารามิเตอร์และพยากรณ์ค่าอัตรามรณะด้วยตัวแบบลี-คาร์เตอร์ (Lee-Carter Model) โดยใช้ข้อมูลจำนวนประชากรกลางปีและจำนวนประชากรที่ตายระหว่างปี พ.ศ. 2553 - พ.ศ. 2565 จำแนกตามรายอายุและเพศ การประมาณค่าพารามิเตอร์และพยากรณ์อัตราดอกเบี้ยด้วยตัวแบบวาซิเซก (The Vasicek Model) โดยใช้ข้อมูลอัตราผลตอบแทนพันธบัตรที่ไม่จ่ายดอกเบี้ยระหว่างปี พ.ศ. 2553 - พ.ศ. 2565 และการประมาณค่าพารามิเตอร์และพยากรณ์ผลตอบแทนกองทุนรวม โดยใช้ข้อมูลราคาปิดของกองทุนรวม 15 กองทุน ระหว่างปี พ.ศ. 2553 - พ.ศ. 2565 ผลการศึกษาพบว่า เบี้ยประกันภัยแบบจ่ายครั้งเดียวของการประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์ในแต่ละสัดส่วนการลงทุนมีค่าเพิ่มสูงขึ้นตามอายุของผู้เอาประกันภัยที่มากขึ้น อีกทั้ง ภายใต้สัดส่วนการลงทุนที่เท่ากันเบี้ยประกันภัยของเพศชายมีค่ามากกว่าเบี้ยประกันภัยของเพศหญิงในช่วงอายุเดียวกัน และเบี้ยประกันภัยจะมีค่าแปรผันตามสัดส่วนการลงทุน สำหรับเบี้ยประกันภัยแบบจ่ายครั้งเดียวของตราสารสิทธิเงินรายปีรับรองมีค่าเพิ่มสูงขึ้นตามอายุของผู้เอาประกันที่มากขึ้น โดยที่เบี้ยประกันภัยของเพศชายจะมีค่ามากกว่าเบี้ยประกันภัยของเพศหญิงในช่วงอายุเดียวกันและสัดส่วนการลงทุนที่เท่ากัน และเบี้ยประกันภัยจะมีค่าแปรผันตามสัดส่วนการลงทุน

การกำหนดตราสารหนี้ผู้มีชีวิตรอดที่อ้างอิงการเสียชีวิตของประชากรไทยด้วยตัวแบบลี – คาร์เตอร์ ร่วมกับการปรับด้วยลาสโซ่, ธนกฤต เตชะเทียมจันทร์

Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD)

งานวิจัยฉบับนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อศึกษาประสิทธิภาพในการพยากรณ์อัตรามรณะไทยระหว่างตัวแบบลี - คาร์เตอร์ซึ่งสร้างขึ้นด้วยข้อมูลอัตรามรณะที่ปรับและไม่ได้ปรับความราบเรียบด้วยเทคนิค LASSO – type regularization และนำตัวแบบลี-คาร์เตอร์ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดไปใช้พยากรณ์อัตรามรณะไทยระหว่างปี พ.ศ. 2565 ถึงปี พ.ศ. 2589 นอกจากนี้ ผู้วิจัยได้นำอัตรามรณะที่พยากรณ์ได้ไปใช้การกำหนดราคาตราสารหนี้ผู้มีชีวิตรอดซึ่งเป็นตราสารหนี้ที่มีมูลค่าคูปองขึ้นกับจำนวนประชากรที่ยังมีชีวิตอยู่ ซึ่งสามารถใช้เป็นเครื่องมือในการป้องกันความเสี่ยงที่ผู้เอาประกันภัยจะมีชีวิตยืนยาวสำหรับกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบบำนาญให้แก่บริษัทประกันชีวิตได้อีกด้วย ผลการวิจัยพบว่า ตัวแบบลี-คาร์เตอร์ซึ่งสร้างขึ้นด้วยข้อมูลที่ปรับความราบเรียบด้วยเทคนิค LASSO – type regularization มีประสิทธิภาพในการพยากรณ์อัตรามรณะไทยมากกว่าตัวแบบตัวแบบลี-คาร์เตอร์ซึ่งสร้างขึ้นด้วยข้อมูลอัตรามรณะที่ไม่ได้ปรับความราบเรียบด้วยเทคนิค LASSO – type regularization อย่างมีนัยสำคัญ โดยสามารถลดค่าความคลาดเคลื่อน MAPE ได้มากกว่า 30% และจากค่าพยากรณ์อัตรามรณะระหว่างปี พ.ศ. 2565 ถึงปี พ.ศ. 2589 พบว่าอัตรามรณะทุกอายุและทุกเพศมีแนวโน้มลดลงเมื่อเวลาผ่านไป โดยช่วงอายุน้อย ๆ จะมีการลดลงของอัตรามรณะมากกว่าช่วงสูงอายุ และจากการกำหนดราคาตราสารหนี้ผู้มีชีวิตรอดพบว่าเพศชายจะมีราคาตราสารหนี้ผู้มีชีวิตรอดต่ำกว่าเพศหญิง ซึ่งเป็นผลมาจากความเสี่ยงที่เพศหญิงจะมีอายุยืนยาวมีค่ามากกว่าเพศชาย

การคำนวณเบี้ยประกันชีวิตแบบจ่ายครั้งเดียวของกรมธรรม์ประกันภัยแบบอิควิตี้ลิ้งสำหรับคนอายุ 25-65 ปี โดยใช้อัตรามรณะไทย, เกตน์นิภา หล่อประเสริฐ

Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD)

งานวิจัยนี้มีวัตถุประสงค์หลักเพื่อคำนวณเบี้ยประกันชีวิตของกรมธรรม์ประกันภัยแบบอิควิตี้ลิ้งสำหรับผู้เอาประกันภัยอายุ 25 ปี ถึง 65 ปี ที่ระยะเวลาความคุ้มครอง 3 ปี 5 ปี และ 7 ปี โดยส่วนแรกประมาณและพยากรณ์ค่าอัตรามรณะของประชากรไทยด้วยตัวแบบลี-คาร์เตอร์ ส่วนที่สองประมาณอัตราดอกเบี้ยและราคาพันธบัตรที่ไม่จ่ายดอกเบี้ยด้วยตัวแบบวาซิเซก ส่วนที่สามประมาณมูลค่าคอลออปชั่นด้วยตัวแบบแบล็คโชลส์ และส่วนสุดท้ายคำนวณเบี้ยประกันชีวิต ข้อมูลที่ใช้ ได้แก่ ข้อมูลจำนวนประชากรปลายปีและจำนวนประชากรที่เสียชีวิตระหว่างปี พ.ศ. 2540 ถึง พ.ศ. 2565 แบบแยกเพศและตามอายุ จากกระทรวงมหาดไทยและสำนักงานปลัดกระทรวงสาธารณสุข ข้อมูลอัตราดอกเบี้ยของพันธบัตรที่ไม่จ่ายดอกเบี้ย จากสมาคมตลาดตราสารหนี้ไทย และข้อมูลอัตราดอกเบี้ยของพันธบัตรสหรัฐอเมริกาและเขตบริหารพิเศษฮ่องกง จากเว็บไซต์ investing.com ตั้งแต่วันที่ 2 มกราคม พ.ศ. 2551 ถึงวันที่ 30 ธันวาคม พ.ศ. 2565 ข้อมูลดัชนีราคาหุ้นของดัชนี SET50 ดัชนี HANG SENG และดัชนี NASDAQ100 ตั้งแต่วันที่ 3 มกราคม พ.ศ. 2555 ถึงวันที่ 30 ธันวาคม พ.ศ. 2565 จากเว็บไซต์ investing.com ผลการศึกษาค่าอัตรามรณะของประชากรไทย มีแนวโน้มที่ลดลงอย่างต่อเนื่องตามระยะเวลาที่ผ่านไป โดยค่าอัตรามรณะของเพศชายมีค่าสูงกว่าเพศหญิง โดยผลของการคำนวณเบี้ยประกันชีวิตพบว่า เมื่อกรมธรรม์มีระยะเวลาความคุ้มครองมากขึ้น เบี้ยประกันชีวิตจะมีค่าลดลง สำหรับกรมธรรม์ที่มีระยะเวลาความคุ้มครองเท่ากันพบว่า เบี้ยประกันชีวิตของผู้เอาประกันภัยที่อายุน้อยมีค่ามากกว่าผู้เอาประกันภัยที่อายุมาก และเบี้ยประกันชีวิตของเพศหญิงมีค่ามากกว่าของเพศชาย ดังนั้นการประกันชีวิตแบบอิควิตี้ลิ้งเหมาะสำหรับกรมธรรม์ที่มีความคุ้มครองระยะยาวและผู้เอาประกันภัยที่อายุมาก

Features Of Organizing Of General Accounting In The Aspect Of Pension Insurance System In Condition Of Sustainable Development Of Tajikistan, Muqadamkhon Zokirkhonovna Abdurahmonova

Journal of Environmental Science and Sustainable Development

This article considered basic organizational aspects of general accounting of pension system in sustainable development condition of Republic of Tajikistan. Theoretical bases of pension system accounting are analysed. The key aspects of research work are based in the regulations confirmed on the “Instruction about general accounting organization and recording pension operations in accounting”. The problems of transformation of accounting and the pension system are pushing scientists to pay attention to the issues of organizing pension accounting. This scientific article is based on the research regarding to the theme of my candidate dissertation on theme: “Features of development and modernization of …

Let It Burn: A Case Study On The Risk Management Practices Of Burning Man Project, Ethan S. De La Torre

Experience Industry Management

Risk management can be defined as a decision-making process of planning, identifying, analyzing, developing a response for, and controlling potential risks with the goal of minimizing the negative impacts of those risks. Risk management is an essential practice for all events, especially large-scale, live entertainment events. The purpose of this study was to examine the risk management practices for Burning Man. The instrument utilized in this study was a best practices guide developed by the researcher. Data were collected prior to, during, and following Burning Man 2022: Waking Dreams. Sources of data include printed material and online sources published by …

Is Nevada A Reproductive Resource Desert?, Tsion Mekonnen

Research Briefs

In 2018, 52.4% of Nevada adult women reported ever receiving an HPV test. Women made up 63% of all chlamydia cases and 38% of all gonorrhea cases in Nevada. 18.4% of women in Nevada reported not receiving health care at some point in the last year due to cost. While there were 180 pregnancy-associated deaths in Nevada from 2016 to 2021. Of the 180, 79 pregnancy-associated deaths were from January 2020 to December 2021 alone. Of the drug overdoses associated with pregnancy-associated deaths, 95.7% were coded as unintentional overdoses.

Is Nevada A Reproductive Resource Desert?, Tsion Mekonnen

Research Publications

Nevada's reproductive health issues is specified in a list of statistical data. The data ranges from issues concerning women living in poverty, the uninsured population of men and women in Nevada, and the amount of women enrolled/eligible for benefits.

Patterns Of Health Care Use Among Rural-Urban Medicare Beneficiaries Age 85 And Older, 2010-2017, Yvonne Jonk Phd, Heidi O'Connor Ms, Amanda Burgess Mppm, Carly Milkowski Mph

Access / Insurance

The purpose of this study was to examine rural-urban differences in health care use among Medicare beneficiaries age 85+. Understanding these differences, and the socioeconomic characteristics that contribute to them, can have important implications for Medicare policies aimed at serving the age 85+ population. Using the Medicare Current Beneficiary Survey 2010-13 Cost and Use and 2015-17 Cost Supplement Files, we examined whether and how rural and urban Medicare beneficiaries age 85+ differ in terms of their:

1. socioeconomic and health characteristics that may inform health care use;
2. trends in health care use, including use of inpatient and emergency department (ED) care; …

The Affordable Care Act And Women’S Self-Employment In The United States, Margaret Blume-Kohout

Economics Faculty Publications

The United States’ Affordable Care Act (ACA) of 2010 improved and expanded availability of non-group health insurance. Previous studies have shown that women in the US workforce value health insurance more highly than men do. Because prior to the ACA self-employed individuals did not have guaranteed access to affordable health insurance coverage, women’s relatively lower rate of self-employment may partly have reflected their greater “job lock” due to employer-based health insurance. This article employs nationally representative survey data for 2009–18 and a quasi-experimental difference-in-difference modeling approach and finds that unmarried women’s probability of self-employment increased by 1.2 percentage points in …

Life's Not Fair. Is Life Insurance?, Mark A. Sayre

Privacy Certificate Student Publications

The rapid adoption of artificial intelligence by life insurance companies increases the risk that such practices may unfairly discriminate against insurance applicants based on race. The article briefly discusses the history of racial discrimination in life insurance pricing, followed by a summary of current antidiscrimination law. Next, proposed state legislation to address discrimination risks posed by artificial intelligence is discussed. Finally, the article discusses the potential that professional standards may provide a faster way to mitigate discrimination risk in a nationally uniform manner.

Dentistry And The Law: Can Dental Plan Ratings Be Defamatory?, Dan Schulte Jd

The Journal of the Michigan Dental Association

This article discusses the legal implications of dental plan ratings for dentists. If a dental plan assigns a rating to dentists and publishes it to patients without providing specific information about the rating's basis or an opportunity for dentists to contest it, legal recourse may be limited. Currently, no statutory law regulates such ratings, leaving dentists potentially vulnerable to defamatory ratings. Under Michigan law, dentists could sue for defamation, but proving the rating's falseness and the resulting loss of patients may be challenging. Federal regulation is suggested to ensure fairness, transparency, and protection for dentists subjected to involuntary ratings.

The True Cost Of Auto Insurance In The Mountain West, 2022, Annie Vong, Saha Salahi, Caitlin J. Saladino, William E. Brown Jr.

Transportation & Infrastructure

This fact sheet examines data on average annual premiums, percent of income spent on auto insurance, and life events associated with the rising cost of auto insurance in the Mountain West (Arizona, Colorado, Nevada, New Mexico, and Utah). The original report includes data on national averages for auto insurance premiums for all fifty states.

Respect Your Elders: An Examination Of Elder Care In The United States, Amy Jassman

University Honors Program

Insurance, healthcare, and workplace conditions are concerns of many senior citizens in the United States. This paper examines the repercussions of governmental policies and older adult stereotypes on the overall quality of care for older adults in the United States of America. This quality of care will be determined by analyzing how England’s, South Korea’s, Germany’s, Canada’s, and India’s programs and values with respect to elder care have impacted the health and well-being of the elderly. Studies on insurance systems, long-term care facilities, and workplace discrimination will be reviewed and compared. The findings show the United States to be trailing …

Use Of Livestock Risk Protection Insurance For Cattle Continues To Grow, Jay Parsons

Cornhusker Economics

When used as a regular part of a market risk management plan, livestock risk protection (LRP) insurance can help protect profits in years where markets turn for the worse. The recent changes to the program have made LRP insurance more appealing to cattle producers and sales of LRP have subsequently increased dramatically. Strong price increases may make LRP unnecessary, but it is difficult to predict when the price increases will end. LRP insurance is a safety net, reducing downside price risk by providing a floor on national price expectations while also allowing producers to take advantage of higher national prices …

Does Finance Make Us Less Social?, Henrik Cronqvist, Mitch Warachka, Frank Yu

Business Faculty Articles and Research

Informal risk sharing within social networks and formal financial contracts both enable households to manage risk. We find that financial contracting reduces participation in social networks. Specifically, increased crop insurance usage decreased local religious adherence and congregation membership in agricultural communities. Our identification utilizes the Federal Crop Insurance Reform Act of 1994 that doubled crop insurance usage nationally within a year, although changes in usage varied across counties. Difference-in-difference and Spatial First Difference tests confirm that households substituted insurance for religiosity. This substitution was associated with reductions in crop diversification and crop yields, indicating an increase in moral hazard.

Negotiating Reimbursement Rates With A Ppo Plan, Dana Moss

The Journal of the Michigan Dental Association

Dentists often struggle to negotiate reimbursement rates with dental insurance companies. This article discusses the importance of managing reimbursement from benefit plans and highlights the advantages and disadvantages of participating in insurance networks. It provides a step-by-step guide to negotiating insurance allowances effectively, emphasizing the need for preparation, data analysis, and communication skills. The article suggests ways to maintain profitability in practices with a significant PPO patient base. It includes recommendations for keeping fees balanced, choosing negotiation plans, and building relationships with insurance representatives. The emotional aspects of negotiation are also addressed, promoting a respectful and collaborative approach.

Social Media Marketing And Insurance: An Analysis Of The Impact Of Social Media Marketing On Small Independent Brokerages Of Property And Casualty Insurance, Kaylee B. Brucker

University Honors Theses

Property and casualty insurance is an intangible service. It is a large industry within the US that in most regard is perpetual. Marketing for insurance is not similar to marketing for most other services or products. The agent must relay the value to the consumer prior to them purchasing it. Further, when considering social media marketing, we find a separate strategy of marketing. Social media marketing is becoming increasingly popular, it has shown as a successful strategy for obtaining consumers' attention and their business. This success has been seen in many industries, including insurance. However, there is a lack of …

Where The Rainbow Ends: The Hidden Humanitarian Crisis For Members Of The Lgbtqia+ Community In International Business, John R. Krendel

Senior Honors Projects, 2020-current

Before pursuing an international career, members of the LGBTQIA+ community must be aware of the hardship that may be exacerbated by living and working abroad. This study addresses the trends in laws, including employment and anti-discrimination laws, that provide and restrict certain rights of members of the LGBTQIA+ community in eight countries. These nations, both progressive and discriminatory, include the United States, England, Switzerland, Germany, Taiwan, China, the Philippines and Kazakhstan. Eight LGBTQIA+ business professionals spoke on their experiences living and working in each of these countries and provided advice to members of the community wishing to pursue an international …

What Is Insurance? An Analysis Of The Tax Deductibility Of Captive Insurance Premiums, John D. Patten

Honors Capstones

What is insurance for the purposes of a tax deduction? The Internal Revenue Code does not define insurance. Without this definition, taxpayers using alternative insurance products to manage their risks must look to case law to determine whether their arrangements count as tax deductible insurance or non-deductible self-insurance. This paper dives into the four prongs of insurance: insurance risk, risk shifting, risk distributing, and commonly accepted notions of insurance. This paper looks to cases that have dealt with the deduction of captive insurance premiums to provide better insight into the practical application of this test. After discussing the evolution of …

Case Study In Enterprise Risk Management: Lion Rock Summer Camps, Inc., Arthur Meaney

Honors Theses

Enterprise risk management is a crucial part of the modern business world. Being unprepared to handle risks that a company may face can lead to financial demise. Since the 1960s, the insurance industry has steadily moved away from the focus on insurance buying. Enterprise risk management strives to identify company-wide risks, evaluate their frequency and severity, come up with risk management and loss control methods, implement said methods, and monitor their effectiveness over time. In this case study, I identify risks for Lion Rock Summer Camps, Inc. and suggest various risk management and loss control methods. Lion Rock Summer Camps, …

What Factors Drive The Development Of Insurance Markets? A Comparison Between Developed And Developing Countries, Lily J. Van Elderen

Honors Theses

In this study, I use a sample of twenty-one developed and developing countries to examine (1) the country-specific factors related to non-life insurance market development and (2) how factors differ between developed and developing countries. Insurance density, penetration, and total premiums were used as dependent variables to proxy for the insurance market while GDP, inflation, population, fuel exports, population growth, gender, population density, and legal system are used as country-specific independent variables. A comparison of means was conducted to evaluate differences in the dependent variables across the developing and developed countries. Furthermore, regression analyses were conducted to examine the relationships …

News You Need: Reminder: What You Must Know About Antitrust Law, Dan Schulte Jd

The Journal of the Michigan Dental Association

This reminder emphasizes the critical importance for dentists, particularly members of organizations like the Michigan Dental Association, to understand antitrust laws and their implications. The U.S. Justice Department and Federal Trade Commission actively pursue antitrust violations among physicians and dentists. The article outlines key aspects of the Sherman Antitrust Act, emphasizing that joint activities among independent dentists that restrain competition may lead to violations. The concept of joint action and the restraint on competition are explored, with a focus on potential pitfalls, such as price-fixing and group boycotts. Dentists are urged to stay informed to avoid legal consequences.

The Impact Of Different Worldviews On The Financial Planning Process, Luke Osterhus

Senior Honors Theses

An individual's worldview has an effect on all aspects of their life. Worldview affects the decisions people make, the clothes they wear, the people they interact with, and so much more. What is often overlooked is the impact of worldview on one's view and use of money. Money is universal and everyone has some form of currency or assets. However, the way money is used, whether it is saved, spent, or invested, is often determined by an individual's own concept of money. Additionally, relationships between people are often chosen or influenced by an individual's worldview. Human beings are seen differently …

Exploring Mechanisms Insurers Employ To Set Premiums And Maximize Profitability, Brent Ferenczy

Senior Honors Theses

The insurance industry is a very complex segment of the macroeconomy. An explain will be given as to how these companies are able to maintain and maximize their profits, allowing them to remain in business. A key area in this process is the setting of premiums. This activity draws from many areas of the business model. This paper will start with a birds-eye view and telescope in, starting with standard business practices and ending with specific undertakings of insurance companies. Companies must keep adequate liquid funds. This is done mainly through forecasting cash outflows and investing their assets under management. …

Advocacy Spotlight: Ada Lobbyist Conference Highlights Critical Advocacy Issues, Neema Katibai Jd

The Journal of the Michigan Dental Association

The ADA Lobbyist Conference highlighted crucial issues in dentistry, including Medicare reform, teledentistry, workforce concerns, and insurance challenges. State dental associations collaborated on building advocacy partnerships and shared successful grassroots engagement strategies. Medicare reform discussions focused on the ADA's opposition to Plan B inclusion and the impact of constituent outreach. State associations addressed Medicaid reform, emphasizing personal stories to convey the need for change. Teledentistry legislation and insurance company relationships were also key topics. The insights gained will shape the MDA's advocacy strategy for 2022.

Dentistry And The Law: Can I Be Reported To The Data Bank In Connection With A Billing Dispute?, Dan Schulte Jd

The Journal of the Michigan Dental Association

This Dentistry and the Law column addresses a dentist's concern about being reported to the National Practitioner Data Bank (NPDB) during a billing dispute. The dentist questions the validity of such a report, considering no issues with treatment quality are raised. The response emphasizes that adverse actions based solely on billing practices may not be reportable to the NPDB. Additionally, it clarifies that a dental plan administrator may not be eligible to make a Data Bank report, offering guidance on informing the plan about rights and potential contestation.

Takaful Insurance And Its Similarities And Differences With Traditional Insurance, Najlaa Al Hajj

Al Jinan الجنان

Commercial insurance or cooperative insurance (Co-Op Insurance) typically aims to reduce common risks that can happen to any type of business and to provide all kinds of protection against unforeseen circumstances. Takaful insurance has been created as an alternative choice that the public was looking for, mainly in the Arab countries for the reason that the services of the traditional insurance do not suit people’s needs especially with regard to non-compliance with sharia laws. Therefore, Takaful insurance seeks to solve this problem. It provides insurance services and programs Commercial insurance or cooperative insurance (Co-Op Insurance) typically aims to reduce common …

Module 1: Introduction To Technology Foresight, Risk Management, And Insurtech, Michael Mcshane, C. Ariel Pinto, Hesamoddin Tahami, Hengameh Fakhravar

Developing Technology Foresight: Case Study of AI in InsurTech

Instructional Module 1 for course, Developing Technology Foresight: Case Study of AI in InsurTech.

Module 2: Case Studies Of Ai And Insurtech, Michael Mcshane, C. Ariel Pinto, Hesamoddin Tahami, Hengameh Fakhravar

Developing Technology Foresight: Case Study of AI in InsurTech

Instructional Module 2 for course, Developing Technology Foresight: Case Study of AI in InsurTech.